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中国银保监会行政处罚措施_宝博体育

本文摘要:中国银行保险监视治理委员会令(2020年第8号)《中国银保监会行政处罚措施》已于2020年4月9日经中国银保监会2020年第3次委务集会通过。现予宣布,自2020年8月1日起施行。

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中国银行保险监视治理委员会令(2020年第8号)《中国银保监会行政处罚措施》已于2020年4月9日经中国银保监会2020年第3次委务集会通过。现予宣布,自2020年8月1日起施行。主席 郭树清2020年6月15日中国银保监会行政处罚措施第一章 总则第一条 为规范中国银行保险监视治理委员会(以下简称银保监会)及其派出机构行政处罚行为,维护银行业保险业市场秩序,凭据《中华人民共和国行政处罚法》《中华人民共和国银行业监视治理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》等相关执法,制定本措施。

第二条 银行保险机构、其他单元和小我私家(以下简称当事人)违反执法、行政法例和银行保险羁系划定,银保监会及其派出机构依法给予行政处罚的,根据本措施实施。执法、行政法例尚有划定的除外。第三条 本措施所指的行政处罚包罗:(一)警告;(二)罚款;(三)没收违法所得;(四)责令停业整顿;(五)吊销金融、业务许可证;(六)取消、打消任职资格;(七)限制保险业机构业务规模;(八)责令保险业机构停止接受新业务;(九)打消外国银行代表处、打消外国保险机构驻华代表机构;(十)要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;(十一)克制从事银行业事情或者克制进入保险业;(十二)执法、行政法例划定的其他行政处罚。第四条 银保监会及其派出机构实施行政处罚,应当遵循以下原则:(一)公正、公正、公然;(二)法式正当;(三)过罚相当;(四)维护当事人的正当权益;(五)处罚与教育相联合。

第五条 银保监会及其派出机构实行立案观察、审理和决议相分散的行政处罚制度,设立行政处罚委员会。行政处罚委员会下设办公室,行政处罚委员会办公室设在银保监会及其派出机构的执法部门;暂未设立执法部门的,由相关部门推行其职责。第六条 银保监会及其派出机构在处罚银行保险机构时,依法对相关责任人员接纳责令纪律处分、行政处罚等方式追究执法责任。

第七条 当事人有下列情形之一的,应当依法从轻或者减轻行政处罚:(一)主动消除或者减轻违法行为危害结果的;(二)受他人胁迫有违法行为的;(三)配合行政机关查处违法行为有立功体现的;(四)其他依法从轻或者减轻行政处罚的。违法行为轻微并实时纠正,没有造成危害结果的,不予行政处罚。第八条 当事人有下列情形之一的,依法从重处罚:(一)屡查屡犯的;(二)不配合羁系执法的;(三)危害结果严重,造成较为恶劣社会影响的;(四)其他依法从重行政处罚的情形。

第九条 银保监会及其派出机构到场行政处罚的事情人员有下列情形之一的,本人应当申请回避,当事人及其署理人也有权申请其回避:(一)是案件当事人或其署理人的近亲属的;(二)与案件有直接利害关系的;(三)与案件当事人或其署理人有其他关系,可能影响案件公正处置惩罚的;(四)凭据执法、行政法例或者其他划定应当回避的。当事人及其署理人提出回避申请的,应当说明理由。

回避决议作出前,有关事情人员应当暂停对案件的观察审理,有特殊情况的除外。第十条 案件观察人员及审理人员的回避由相关人员所在部门卖力人决议,行政处罚委员会委员的回避由主任委员决议;主任委员的回避由所在银行保险监视治理机构的主要卖力人决议,主要卖力人担任主任委员的,其是否回避由上一级机构决议。

第十一条 当事人对银保监会及其派出机构作出的行政处罚,享有陈述权和申辩权。对行政处罚决议不平的,有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。当事人提出的事实、理由和证据建立的,银保监会及其派出机构应当予以采取,不得因当事人申辩而加重处罚。第十二条 银保监会及其派出机构到场行政处罚的事情人员应当守旧案件核办中获悉的国家秘密、商业秘密和小我私家隐私。

第二章 统领第十三条 银保监会对下列违法行为给予行政处罚:(一)直接羁系的银行业法人机构及其从业人员实施的;(二)直接羁系的保险业法人机构及其从业人员实施的;(三)其他应当由银保监会给予行政处罚的违法行为。第十四条 派出机构卖力对辖区内的下列违法行为给予行政处罚:(一)直接羁系的银行业法人机构及其从业人员实施的;(二)银行业法人机构的分支机构及其从业人员实施的;(三)保险公司分支机构及其从业人员实施的;(四)保险中介机构及其从业人员实施的;(五)非法设立保险业机构,非法谋划保险业务的;(六)其他应由派出机构给予行政处罚的违法行为。第十五条 异地实施违法行为的,由违法行为发生地的派出机构统领。行为发生地的派出机构应当实时通知行为主体所在地的派出机构,行为主体所在地的派出机构应当努力配合违法行为的查处。

违法行为发生地的派出机构认为不宜行使统领权的,可以移交行为主体所在地的派出机构统领。违法行为发生地的派出机构或行为主体所在地的派出机构作出行政处罚决议前可以征求对方意见,并应当书面见告处罚效果。

第十六条 因交织检查(观察)或者跨区域检查(观察)发现违法行为需要给予行政处罚的,应当提请有统领权的监视治理机构立案查处,并实时移交相关证据质料。第十七条 派出机构发现不属于自己统领的违法行为的,应当移送有统领权的派出机构。

两个以上派出机构对同一违法行为都有统领权的,由最先立案的派出机构统领。对统领权不明确或者有争议的,应当报请配合的上一级机构指定统领。

第十八条 上级机构可以直接查处应由下级机构卖力查处的违法行为,可以授权下级机构查处应由其卖力查处的违法行为,也可以授权下级机构查处应由其他下级机构卖力查处的违法行为。授权统领的,应当出具书面授权文件。第十九条 派出机构统领的电话销售保险违法行为,原则上根据下列要求确定详细统领地:(一)在对电话销售业务日常羁系中发现的违法行为,由呼出地派出机构查处;(二)在投诉、举报等事情中发现的违法行为,由投保人住所地派出机构查处,经与呼出地派出机构协商一致,也可以由呼出地派出机构查处。

第二十条 吊销银行业机构金融许可证的行政处罚案件,由发表该金融许可证的监视治理机构统领,处罚决议抄送批准该机构筹建的监视治理机构及银保监会相关部门。责令银行业机构停业整顿的行政处罚案件,由批准该银行业机构开业的监视治理机构统领,处罚决议抄送批准该机构筹建的监视治理机构及银保监会相关部门。第三章 立案观察第二十一条 银保监会及其派出机构发现当事人涉嫌违反执法、行政法例和银行保险羁系划定,依法应当给予行政处罚且有统领权的,应当予以立案。

第二十二条 立案应当由立案观察部门填写行政处罚立案审批表,由分管立案观察部门的卖力人批准。立案观察部门应当在立案之日起九十日以内完成观察事情。

有特殊情况的,可以适当延长。第二十三条 观察人员应当对案件事实举行全面、客观、公正的观察,并依法充实收集证据。行政处罚立案前通过现场检查、观察、信访核查等方式依法获取的证明质料切合行政处罚证据要求的,可以作为行政处罚案件的证据,但应当在观察陈诉中载明上述情况。第二十四条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下,可以接纳先行挂号生存措施。

接纳先行挂号生存措施,应当填写先行挂号生存证据审批表,并由银保监会卖力人或者派出机构卖力人批准。第二十五条 先行挂号生存证据的,应当签发先行挂号生存证据通知书,填写先行挂号生存证据清单,由当事人签字或者盖章确认,并加封银保监会或者派出机构先行挂号生存封条,就地由当事人生存。挂号生存证据期间,当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

对于先行挂号生存的证据,应当在七日以内作出处置惩罚决议。第二十六条 观察人员举行案件观察时不得少于二人,并应当向当事人或者有关单元和小我私家出示正当证件和观察(现场检查)通知书。

第二十七条 需要银保监会派出机构协助观察的,观察机构应当出具协助观察函。协助机构应当在观察机构要求的期限内完成观察。

需要延期的,协助机构应当实时见告观察机构。第二十八条 当事人违法行为不属于银保监会及其派出机构统领的,立案观察部门应当依法实时向有关部门移送处置惩罚。

当事人违法行为涉嫌犯罪的,立案观察部门应当依照有关划定实时移送司法机关或者纪检监察机关。第二十九条 立案观察部门在观察银行保险机构违法行为时,应当对相关责任人员的违法行为及其责任一并举行观察认定。第三十条 观察终结后,立案观察部门应当制作观察陈诉。

观察陈诉应当载明以下事项:(一)案件泉源;(二)当事人的基本情况;(三)观察取证历程;(四)机构违法事实和相关证据;(五)相关责任人员的违法事实、相关证据以及责任认定情况;(六)行政处罚时效情况;(七)当事人的陈述意见、采取情况及理由;(八)违法行为造成的风险、损失以及违法所得情况;(九)从重、从轻、减轻的情形及理由;(十)行政处罚建议、理由及依据。第四章 取证第三十一条 行政处罚证据包罗:(一)书证;(二)物证;(三)视听资料;(四)电子数据;(五)证人证言;(六)当事人陈述;(七)判定意见;(八)勘验笔录、现场笔录;(九)执法、行政法例划定的其他证据。第三十二条 观察人员应当全面收集当事人违法行为及其情节轻重的有关证据,证据应当切合以下要求:(一)与被证明事实具有关联性;(二)能够真实、客观反映被证明事实;(三)收集证据行为切合法定法式。

第三十三条 观察人员收集书证,应当切合下列要求:(一)收集书证的原件,收集原件确有难题的,可以收集与原件核对无误的复印件、扫描件、翻拍件、节录本等复制件;(二)复印件、扫描件、翻拍件、节录本等复制件应当注明提供日期、出处,由提供者载明“与原件核对一致”,加盖单元公章或由提供者签章,页数较多的可以加盖骑缝章;(三)收集报表、会计账册、专业技术资料等书证,应当说明详细证明事项。第三十四条 观察人员收集物证时,应当收集原物。

收集原物确有难题的,可以收集与原物核对无误的复制件或证明该物证的照片、录像等其他证据,可是应当附有制作历程、时间、制作人等情况的相关说明。第三十五条 观察人员提取视听资料应当切合下列要求:(一)提取视听资料的原始载体,提取原始载体有难题的,可以提取复制件,可是应附有制作历程、时间、制作人等内容的说明,并由原始载体持有人签字或者盖章;(二)视听资料应当附有声音内容的文字记载。

提取视听资料应当注明提取人、提取出处、提取时间和证明工具等。第三十六条 观察人员可以直接提取电子盘算机治理业务数据库中的数据,也可以接纳转换、盘算、剖析等方式形成新的电子数据。观察人员收集电子数据,应当提取电子数据原始载体,并附有数据内容、收集时间和所在、收集历程、收集方法、收集人、证明工具等情况的说明,由原始数据持有人签名或者盖章。无法提取原始载体或者提取确有难题的,可以提供电子数据复制件,可是应当附有复制历程、复制人、原始载体存放所在等情况的说明。

第三十七条 观察人员可以询问当事人或有关人员,询问应当划分举行,询问前应当见告其有如实陈述事实、提供证据的义务。询问应当制作观察笔录,观察笔录应当交被询问人核对,对没有阅读能力的,应当向其宣读;笔录如有差错、遗漏,应当允许其更正或者增补,更正或增补部门由被询问人签字或盖章确认;经核对无误后,观察人员应当在笔录上签名,被询问人逐页签名或者盖章;被询问人拒绝签名或者盖章的,观察人员应当在笔录上注明。

第三十八条 当事人或有关人员拒绝接受观察、拒绝提供有关证据质料或者拒绝在证据质料上签名、盖章的,观察人员应当在观察笔录上载明或以录音、录像等视听资料加以证明。须要时,观察人员可以邀请无利害关系的第三方作为见证人。通过上述方式获取的质料可以作为认定相关事实的证据。

第三十九条 观察人员对涉嫌违法的物品举行现场勘验时,应当有当事人在场,并制作现场勘验笔录;当事人拒绝加入的,应当在现场勘验笔录中注明。第四十条 抽样取证,应当开具物品清单,由观察人员和当事人签名或者盖章。第四十一条 现场检查事实确认书纪录的有关违法事实,当事人予以确认的,可以作为认定违法事实的证据。

现场检查事实确认书应当有相关检查取证质料作为佐证。第四十二条 对司法机关或者其他行政执法机关生存、宣布、移送的证据质料,切合证据要求的,可以作为行政处罚的证据。第四十三条 观察人员应当制作证据目录,包罗证据质料的序号、名称、证明目的、证据泉源、证据形式、页码等。

第四十四条 其他有关收集和审查证据的要求,本措施没有划定的,可以根据其他执法、行政法例、规章划定或者参照有关司法解释划定执行。第五章 审理第四十五条 立案观察竣事后,需要移送行政处罚委员会的,由立案观察部门提出处罚建议,将案件质料移交行政处罚委员会办公室。其他案件由立案观察部门凭据查审分散的原则,指派观察人员以外的事情人员举行审理,审理法式参照本章划定执行。行政处罚委员会办公室在立案观察部门认定的违法事实基础上,就处罚依据、处罚种类执法适用问题举行审核。

第四十六条 立案观察部门移交行政处罚委员会办公室的案件质料应当包罗:(一)立案审批表;(二)观察(现场检查)通知等文书;(三)案件观察陈诉书;(四)证据、证据目录及相关说明;(五)当事人的反馈质料;(六)拟被处罚机构卖力执法文书吸收事情的联系人、联系方式;(七)当事人送达地址确认书;(八)移交审理表;(九)其他须要质料。第四十七条 立案观察部门移交审理的案件质料应当切合下列尺度:(一)质料齐全,内容完整,装订整齐,页码一连;(二)证据目录花样规范,证听说明清晰,证据质料与违法事实内容一致;(三)证据应当是原件,不能提供原件的,复制件应与原件一致。立案观察部门对送审质料的真实性、准确性、完整性,以及执法的事实、证据、法式的正当性卖力。第四十八条 行政处罚委员会办公室收到立案观察部门移交的案件质料后,应当在三个事情日以内举行审查并作出是否吸收的决议。

切合划定尺度的,行政处罚委员会办公室应当管理吸收手续,注明案件吸收日期和案卷质料等有关情况。不切合吸收尺度的,应当退回立案观察部门并说明理由。第四十九条 行政处罚委员会办公室吸收案件质料后,应当基于观察陈诉载明的违法事实和责任人员,从观察法式、处罚时效、证据采信、事实认定、行为定性、处罚种类与幅度等方面举行审理,对案件审理意见卖力。

第五十条 有下列情形之一的,行政处罚委员会办公室应当请立案观察部门书面说明或者退回增补观察:(一)违法事实不清的;(二)证据不足或不切合要求的;(三)责任主体认定不清的;(四)观察取证法式违法的;(五)处罚建议不明确或显着不妥的。第五十一条 行政处罚委员会办公室应当自正式吸收案件之日起九十日以内完成案件审理,形成审理陈诉提交行政处罚委员会审议。

有特殊情况的,可以适当延长。立案观察部门凭据办公室意见需要增补质料的,自办公室收到完整增补质料之日起重新盘算审理期限。审理陈诉主要内容应当包罗:(一)当事人的基本情况;(二)当事人违法事实与有关人员责任认定情况;(三)拟处罚意见、理由和依据。

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审理陈诉可以对换查陈诉载明的违法事实认定、行为定性、量罚依据、处罚幅度或种类等事项提出调整或者变换的意见或建议。第六章 审议第五十二条 行政处罚委员会审议集会应当以审理陈诉为基础对案件举行审议,审议的主要内容包罗:(一)法式是否正当;(二)事实是否清楚、证据是否确凿;(三)行为定性是否准确;(四)责任认定是否适当;(五)量罚依据是否正确;(六)处罚种类与幅度是否适当。第五十三条 行政处罚委员会审议集会由主任委员主持,每次到场审议集会的委员不得少于全体委员的三分之二。

第五十四条 参会委员应当以事实为依据,以执法为准绳,坚持专业判断,揭晓独立、客观、公正的审议意见。第五十五条 行政处罚委员会审议集会接纳记名投票方式,各委员对审理意见举行投票表决,全体委员凌驾半数同意的,根据审理意见作出决议,集会主持人就地宣布投票效果。参会委员应当努力推行职责,不得投弃权票。第五十六条 行政处罚委员会审议案件,可以咨询与案件无利益冲突的有关法官、状师、学者或专家的专业意见。

第七章 权利见告与听证第五十七条 银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决议的,应当制作行政处罚事先见告书,见告当事人拟作出行政处罚决议的事实、理由及依据,并见告当事人有权举行陈述和申辩。第五十八条 行政处罚事先见告书应当载明下列内容:(一)拟被处罚当事人的基本情况;(二)拟被处罚当事人违法事实和相关证据;(三)拟作出处罚的理由、依据;(四)拟作出处罚的种类和幅度;(五)当事人享有的陈述、申辩或者听证权利;(六)拟作出处罚决议的机构名称、印章和日期。第五十九条 当事人需要陈述和申辩的,应当自收到行政处罚事先见告书之日起十个事情日以内将陈述和申辩的书面质料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构。

当事人逾期未行使陈述权、申辩权的,视为放弃权利。第六十条 银保监会及其派出机构拟作出以下行政处罚决议前,应当在行政处罚事先见告书中见告当事人有要求举行听证的权利:(一)作出较大数额的罚款;(二)没收较大数额的违法所得;(三)限制保险业机构业务规模、责令停止接受新业务;(四)责令停业整顿;(五)吊销金融、业务许可证;(六)取消、打消任职资格;(七)打消外国银行代表处、打消外国保险机构驻华代表机构或要求撤换外国银行首席代表、责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表;(八)克制从事银行业事情或者克制进入保险业。前款所称较大数额的罚款是指:(一)银保监会对实施银行业违法行为的单元作出的五百万元以上(不含本数,下同)罚款、对实施银行业违法行为的小我私家作出的五十万元以上罚款,对实施保险业违法行为的单元作出的一百五十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的小我私家作出的十万元以上罚款;(二)银保监局对实施银行业违法行为的单元作出的三百万元以上罚款、对实施银行业违法行为的小我私家作出的三十万元以上罚款,对实施保险业违法行为的单元作出的五十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的小我私家作出的七万元以上罚款;(三)银保监分局对实施银行业违法行为的单元作出的一百万元以上罚款、对实施银行业违法行为的小我私家作出的十万元以上罚款,对实施保险业违法行为的单元作出的三十万元以上罚款、对实施保险业违法行为的小我私家作出的五万元以上罚款。

本条第一款所称没收较大数额的违法所得是指银保监会作出的没收五百万元以上违法所得,银保监局作出的没收一百万元以上违法所得,银保监分局作出的没收五十万元以上违法所得。第六十一条 当事人申请听证的,应当自收到行政处罚事先见告书之日起五个事情日以内,向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。

听证申请书中应当载明下列内容:(一)申请人的基本情况;(二)详细的听证请求;(三)申请听证的主要事实、理由和证据;(四)申请日期和申请人签章。当事人逾期不提出申请的,视为放弃听证权利。当事人对违法事实有异议的,应当在提起听证申请时提交相关证据质料。

第六十二条 银保监会或者派出机构收到听证申请后,应依法举行审查,切合听证条件的,应当组织举行听证,并在举行听证七个事情日前,书面通知当事人举行听证的时间、所在。第六十三条 行政处罚委员会办公室可以建立至少由三人组成的听证组举行听证。

其中,听证主持人由行政处罚委员会办公室主任或其指定的人员担任,听证组其他成员由行政处罚委员会办公室的事情人员或者其他相关人员担任。听证组应当指定专人作为记载员。第六十四条 听证主持人推行下列职责:(一)主持听证会,维持听证秩序;(二)询问听证到场人;(三)决议听证的延期、中止或终止;(四)执法、行政法例和规章赋予的其他职权。

第六十五条 当事人在听证中享有下列权利:(一)使用本民族的语言文字到场听证;(二)申请不公然听证;(三)申请回避;(四)到场听证或者委托署理人到场听证;(五)就听证事项举行陈述、申辩和举证、质证;(六)听证竣事前举行最后陈述;(七)核对听证笔录;(八)依法享有的其他权利。第六十六条 当事人和其他听证到场人应当负担下列义务:(一)定时到场听证;(二)依法举证和质证;(三)如实陈述和回覆询问;(四)遵守听证纪律;(五)在核对无误的听证笔录上签名或盖章。

第六十七条 当事人可以委托一至二名署理人到场听证。第六十八条 署理人到场听证的,应当提交授权委托书、委托人及署理人身份证明等相关质料。授权委托书应当载明如下事项:(一)委托人及其署理人的基本情况;(二)署理人的署理权限;(三)委托日期及委托人签章。

第六十九条 观察人员应当到场听证,提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议,并举行质证。第七十条 需要证人、判定人、勘验人、翻译人员等到场听证的,观察人员、当事人应当提出申请,并提供相关人员的基本情况。经听证主持人同意的,方可到场听证。

证人、判定人、勘验人不能亲自加入作证的,观察人员、当事人或其署理人可以提交相关书面质料,并就地宣读。第七十一条 听证应当公然举行,但涉及国家秘密、商业秘密、小我私家隐私或影响金融稳定的除外。听证不公然举行的,应当由银保监会及其派出机构行政处罚委员会主任委员决议。

第七十二条 听证公然举行的,银保监会或者派出机构应当通过张贴纸质通告、网上公示等适当方式先期通告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和所在。公民、法人或者非法人组织可以申请到场旁听公然举行的听证;银保监会或其派出机构可以凭据园地等条件,确定旁听人数。第七十三条 听证开始前,记载员应当查明听证当事人和其他听证到场人是否加入,并宣布听证纪律。

对违反听证纪律的,听证主持人有权予以制止;情节严重的,责令其退场。第七十四条 听证应当根据下列法式举行:(一)听证主持人宣布听证开始,宣布案由;(二)听证主持人核对听证到场人身份,宣布听证主持人、听证组成员、听证记载员名单,见告听证到场人在听证中的权利义务,询问当事人是否申请回避;(三)案件观察人员陈述当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等;(四)当事人及其署理人就观察人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议举行申辩,并可以出示无违法事实、违法事实较轻或者减轻、免去行政处罚的证据质料;(五)经听证主持人允许,案件观察人员和当事人可以就有关证据相互质证,也可以向加入的证人、判定人、勘验人发问;(六)当事人、案件观察人员作最后陈述;(七)听证主持人宣布听证竣事。第七十五条 记载员应当制作听证笔录,听证笔录就地完成的,应当交由当事人核对;当事人核对无误后,应当逐页签名或盖章。

当事人认为听证笔录有差错、遗漏的,可以就地更正或增补;听证笔录不能就地完成的,听证主持人应指定日期和场所核对。当事人拒绝在听证笔录上签名或盖章的,记载员应当在听证笔录中注明,并由听证主持人签名确认。第七十六条 泛起下列情形的,可以延期或者中止举行听证:(一)当事人或其署理人因不行抗拒的事由无法到场听证的;(二)当事人或其署理人在听证会上提出回避申请的;(三)需要通知新的证人加入,调取新的证据,需要重新判定、观察,需要增补观察的;(四)其他应当延期或者中止听证的情形。

第七十七条 延期、中止听证的情形消失后,应当恢复听证,并将听证的时间、所在通知听证到场人。第七十八条 泛起下列情形之一的,应当终止听证:(一)当事人撤回听证要求的;(二)当事人无正当理由不到场听证,或者未经听证主持人允许中途退场的;(三)其他应当终止听证的情形。当事人撤回听证要求的,听证记载员应当在听证笔录上记明,并由当事人签名或者盖章。

第七十九条 银保监会及其派出机构应当对当事人陈述、申辩或者听证意见举行研究。需要增补观察的,举行增补观察。第八十条 采取当事人陈述、申辩或者听证意见,对拟处罚决议作出重大调整的,应当重新对当事人举行行政处罚事先见告。

第八章 决议与执行第八十一条 银保监会及其派出机构应当凭据案件审理审议情况和当事人陈述、申辩情况,以及听证情况制定行政处罚决议书。第八十二条 行政处罚决议书应当载明下列内容:(一)当事人的基本情况;(二)违法事实和相关证据;(三)处罚的依据、种类、幅度;(四)处罚的推行方式和期限;(五)申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限;(六)作出处罚决议的机构名称、印章和日期。

第八十三条 银保监会及其派出机构送达行政处罚决议书等行政处罚执法文书时,应当附送达回证,由受送达人在送达回证上记明收到日期,并签名或者盖章。受送达人被羁押、留置的,可以通过接纳相关措施的机关转交行政处罚执法文书,确保行政处罚法式正常举行。送达的详细法式本措施没有划定的,参照民事诉讼法的有关划定执行。

第八十四条 行政处罚决议作出后,应当报送相应纪检监察部门,并按要求将相关责任人被处罚情况通报有关组织部门。涉及罚款或者没收违法所得的,同时将行政处罚决议抄送财会部门。第八十五条 作出取消、打消相关责任人员任职资格处罚的,应当将行政处罚决议书抄送批准其任职资格的监视治理机构和其所属的银行保险机构。

第八十六条 作出克制从事银行业事情或者克制进入保险业处罚的,应当将行政处罚决议书抄送被处罚责任人所属的银行保险机构。第八十七条 银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决议,当事人应当自收到行政处罚决议书之日起十五日以内缴款。银保监会及其派出机构和执法人员不得自行收缴罚款。

第八十八条 银保监会及其派出机构作出停业整顿或者吊销金融、业务许可证行政处罚的,应当在银保监会官方网站或具有较大影响力的全国性媒体上通告,通告内容包罗:(一)银行保险机构的名称、地址;(二)行政处罚决议、理由和执法依据;(三)其他需要通告的事项。第八十九条 立案观察部门卖力行政处罚决议的监视执行。第九十条 当事人确有经济难题,需要延期或者分期缴纳罚款的,经当事人申请,由分管立案观察部门的卖力人批准,可以暂缓或者分期缴纳。第九十一条 当事人逾期不推行行政处罚决议的,作出行政处罚决议的机构可以接纳下列措施:(一)到期不缴纳罚款的,逐日根据罚款数额的百分之三加处罚款;(二)经依法催告后当事人仍未推行义务的,申请人民法院强制执行;(三)执法、行政法例划定的其他措施。

加处罚款的数额不得超出罚款数额。第九十二条 行政处罚案件质料应当根据有关执法法例和档案治理划定归档生存。

第九十三条 银保监会及其派出机构应当根据划定在官方网站上公然行政处罚有关信息。第九十四条 当事人对行政处罚决议不平的,可以在收到行政处罚决议书之日起六十日以内申请行政复议,也可以在收到行政处罚决议书之日起六个月以内直接向有统领权的人民法院提起行政诉讼。

行政处罚委员会审议并作出处罚决议的案件,当事人申请行政复议或者提起行政诉讼的,执法部门应当做好复议答辩和应诉事情,立案观察部门予以配合。无需移送行政处罚委员会的案件,当事人申请行政复议或者提起行政诉讼的,立案观察部门应当做好复议答辩和应诉事情,执法部门予以配合。

第九章 执法责任第九十五条 对于滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守、擅自改变行政处罚决议种类和幅度等严重违反行政处罚事情纪律的人员,依法给予行政处分;涉嫌犯罪的,依法移送纪检监察机关处置惩罚。第九十六条 银保监会及其派出机构违法实施行政处罚给当事人造成损害的,应当依法予以赔偿。对有关责任人员应当依法给予行政处分;涉嫌犯罪的,依法移送纪检监察机关处置惩罚。

第九十七条 银保监会及其派出机构事情人员在行政处罚历程中,使用职务便利索取或者收受他人财物、收缴罚款据为己有的,依法给予行政处分;涉嫌犯罪的,依法移送纪检监察机关处置惩罚。第十章 附则第九十八条 银保监会及其派出机构应当为行政处罚事情提供须要的人力资源与财政经费保障。第九十九条 银保监会建设行政处罚信息治理系统,增强行政处罚统计分析事情。银保监会及其派出机构应当根据划定实时将行政处罚决议书等有关行政处罚信息录入行政处罚信息治理系统。

须要时可向有关部门和机构披露银行保险机构和从业人员的处罚情况。第一百条 本措施所称银行业机构,是指依法设立的商业银行、农村互助银行、农村信用社、村镇银行等吸收民众存款的金融机构和政策性银行,金融资产治理公司、信托公司、企业团体财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司,以及经银保监会及其派出机构批准设立的其他银行业机构。本措施所称保险业机构,是指依法设立的保险团体(控股)公司、保险公司、保险资产治理公司、保险署理机构、保险经纪机构、保险公估机构、外国保险机构驻华代表机构,以及经银保监会及其派出机构批准设立的其他保险业机构。

第一百零一条 本措施所称“以内”皆包罗本数或者本级。第一百零二条 执行本措施所需要的执法文书式样,由银保监会制定。银保监会没有制定式样,执法事情中需要的其他执法文书,银保监局可以制定式样。

第一百零三条 本措施由银保监会卖力解释。第一百零四条 本措施自2020年8月1日起施行,《中国银监会行政处罚措施》(中国银监会令2015年第8号)、《中国保险监视治理委员会行政处罚法式划定》(中国保监会令2017年第1号)同时废止。


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